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葫芦岛市处置金融突发事件应急预案(征求意见稿)

文章来源:金融时报-中国金融新闻网 添加时间:2019-05-23

  葫芦岛市处置金融突发事件应急预案 

  (征求意见稿) 

              

  目录 

  1.总则 

  1.1 目的 

  1.2 依据 

  1.3 范围 

  1.4 原则 

  2.组织体系与职责分工 

  2.1 成立处置金融突发事件工作领导小组 

  2.2 领导小组职责 

  2.3 办公室职责 

  2.4 各成员单位职责 

  2.5 各县(市)区人民政府的职责 

  3.预防预警 

  3.1 预防机制 

  3.2 预警行动 

  4.分级响应 

  4.1 I级金融突发事件 

  4.2 Ⅱ级金融突发事件 

  4.3 Ⅲ级金融突发事件 

  4.4 Ⅳ级金融突发事件 

  5.应急处置 

  5.1 信息报告 

  5.2 应对措施 

  6.后期处置 

  6.1 善后工作 

  6.2 评估与总结 

  6.3 奖励与处罚 

  6.4 检查与审计 

  7.应急保障措施 

  7.1 通信保障 

  7.2 安全保障 

  7.3 技术保障 

  7.4 人力资源保障 

  8.附则 

  8.1 预案修订 

  8.2 预案解释 

  8.3 预案实施  

   1.总则 

      1.1 目的 

     为有效妥善处置全市金融风险性突发事件,努力降低金融突发事件的不良影响程度,保护公民的合法权益,维护地区金融安全和社会稳定 

     1.2 依据 

     依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《国家金融突发事件应急预案》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》以及《辽宁省突发公共事件总体应急预案》和《葫芦岛市人民政府突发公共事件总体应急预案》等制定本预案。 

      1.3范围 

      1)国内、省内发生重大事件引发的危及本市行政区域内金融稳定的金融突发事件。 

    (2)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发的、危及金融安全与稳定的突发事件 

    (3)因被冲击、被盗、被抢、被袭击等引发的金融突发事件 

    (4)因高级管理人员集体辞职、失踪、发生重大意外事件或者高级管理人员、业务人员携巨款潜逃,发生特大金融诈骗案件等金融犯罪案件而引发的金融突发事件 

      5)因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害本地区宏观金融稳定的金融突发事件。 

      6)多头授信企业由于个别债权银行突然进行抽贷断贷,或因企业经营不善而造成企业资金链断裂,无力偿还银行贷款,引发的企业信用风险事件。 

      7)因本市行政区域内一家金融机构出现大规模挤提、挤兑或退保而引发该金融机构所属系统或全市金融系统挤提、挤兑的金融突发事件。   

      8)发生其他影响金融稳定运行的突发事件。 

  本预案主要适用于本市行政区域内的较大以上级别金融突发事件的应对工作。 

  各县(市)区和市直有关部门依照本预案制定完善本县(市)区、本单位处置金融突发事件应急预案。 

     1.4 原则 

     1统一领导,分级负责。葫芦岛市处置金融突发事件应急工作由市政府统一领导,市有关部门和各县(市)区政府按照市政府和本预案的要求,具体负责本系统、本行政区域金融突发事件的防范和处置工作。 

     2预防为主,维护稳定。提高金融风险防范意识和水平,加强日常监控和管理,发现苗头和隐患及时采取有的预防与控制措施,防止事态扩大和蔓延,确保社会稳定。 

    (3区别对待,分类处置。对各类金融机构的预期风险和总体风险进行具体分析和判断,针对不同成因、不同风险程度,研究制定相应的处理方案。 

    (4及时预警,及早处置。对突发性金融风险要做到早发现、早报告,并采取果断措施,及时控制和化解,防止风险扩散和蔓延,尽可能将危害和损失降到最低限度。 

      5依法处置,加强管理。依据国家、金融部门的有关法律和行政法规,依法处金融风险,加强对金融风险突发事件的应急管理。 

    2.组织机构与职责分工 

  2.1成立处置金融突发事件工作领导小组 

  鉴于金融行业垂直管理、分业监管的特殊性,市政府根据工作需要,成立处置金融突发事件工作领导小组,领导小组组成人员如下 

        市政府市长 

       副组长市政府主管金融工作副市长 

       成员单位:市金融办 

                 中国人民银行葫芦岛市中心支行 

                 市银监分局 

                 市委宣传部 

                 市政府应急办 

                 市公安局 

                 市维稳办 

                 市信访局 

                 市财政局 

                 市审计局 

                 市工商局 

                 商务局 

                 市法制办 

                 市保险行业协会 

  成员单位组成可根据事件情况作适当调整。领导小组办公室设在市政府金融办。办公室主任由市政府金融办主任xxx兼任,副主任由市委宣传部xxx、市信访局xxx、市公安局xxx、市维稳办xxx中国人民银行葫芦岛中心支行xxx、银监分局xxx兼任,各成员单位选派一名联络人员为办公室组成人员。 

     2.2 领导小组职责 

   处置金融突发事件工作领导小组统一协调、组织、领导地区的金融风险应急工作,确定领导小组各成员单位在风险防控处置过程中的具体职责,对我市金融风险进行分析、研究、判断,制订或调整应急措施;指挥、协调各成员单位实施防控处置措施。 

     2.3 办公室职责 

   承担协调各成员单位职责,收集、整理、上报有关信息资料,向有关部门通报金融风险信息;督促各成员单位落实防处置施;按照市领导小组的要求组织召开会议;及时向市领导小报告异常情况或重大事项并提出建议;组织各成员单位做好政策的宣传和解释工作。 

     2.4 各成员单位职责 

  市金融办:做好领导小组办公室日常工作;负责小额贷款公司、融资性担保公司的金融突发事件的处置工作,并负责制定证券机构突发事件处置应急分预案配合市人民银行、银监分局开展企业信用风险和金融机构风险的处置工作。 

  中国人民银行葫芦岛市中心支行:负责对金融突发事件风险情况进行分析、评估和判断,提出是否启动本预案的建议。与有关部门沟通协调,提出资金救助等处置建议,视情采取现金调拨、动用法定存款准备金和金融稳定再贷款等救助措施。 

  市银监分局:负责制定银行业金融机构金融突发事件处置应急分预案,送市领导小组办公室备案对银行、金融租赁、财务公司等行业的金融突发事件的处置。 

  市委宣传部:负责防范金融风险的日常宣传引导会同有关监管部门确定宣传口径,坚持正确舆论导向,充分发挥报刊、广播电视、新闻网站、新闻移动客户端等新闻媒体正面引导作用,掌握新闻舆论的主动权,营造良好的舆论氛围。  

  市政府应急办:负责做好全市金融突发事件处置应急预案和工作方案的审定、监督检查和组织实施工作;协调和指导金融突发事件的预防和处置,接收、汇总和上报金融突发事件信息工作。 

  市公安局:配合金融突发事件当事单位,对相关证据的收集提供技术支持。根据事件特点、性质,依法采取防范控制措施,对涉嫌违法犯罪的依法严厉查处。协助金融突发事件当事单位维持运行秩序。配合、指导金融突发事件当事单位加强重点场所安全保卫工作,保证处置工作顺利开展。 

   市维稳办:负责做好防范可能引发的去省进京群体访和群体性事件,做好群体稳控工作;对金融事件进行社会稳定风险评估。 

  市信访局:遵照《信访条例》做好因金融风险问题所引发的群众大规模到市委、市政府上访的接待、处工作。 

  市财政局:积极配合市领导小组及其他成员单位做好金融突发事件的应急处置工作,会同市领导小组办公室对处置金融突发事件是否需要动用财政资金作出判断。根据市政府指示及时做好相关资金的拨付工作。 

  市工商局:负责对未经工商注册登记,即以投资担保类公司名义进行宣传或从事非银行金融机构的无照经营行为,会同有关行业主管部门依法查处,并向市领导小组办公室报告。 

  市商务局:负责对典当业金融突发事件的处置工作。 

  市法制办:负责研究处置过程中涉及的法律问题,并提出意见。  

  市审计局:负责对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金使用情况进行审计 

  市保险行业协会:负责制定保险机构突发事件处置应急分预案,送市领导小组办公室备案。做好防范保险公司、保险中介机构金融突发事件的发生。 

      2.5 各县(市)区人民政府的职责 

  负责本行政区域内处置金融突发事件工作,建立工作机制,及时向市领导小组上报金融突发事件的处置情况。 

      3.预防预警 

  3.1 预防预警机制 

  1市领导小组各成员单位要依照职责分工,建立本系统重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系,加强跟踪、监测、分析,根据需要及时将重要信息向市领导小组报告,视情况向社会发布金融风险提示信息。 

  2市领导小组办公室、市人民银行、市银监分局、市保险行业协会要做好各类通报信息的汇总和分析,研判区域金融稳定形势和风险隐患,及时向市委、市政府、上级机关通报重大事件情况。 

  3市领导小组各成员单位要加强信息沟通,密切配合,形成处置合力。要充分发挥金融稳定工作协调机制等制度平台作用,及时通报影响我市辖区内金融稳定的主要风险因素,实现信息共享。 

  3.2 预防预警行动 

  1市领导小组各成员单位应将职责范围内可能发生的金融突发事件及时向市领导小组办公室提出预警报告,市领导小组办公室接到预警报告后,应会同有关成员部门迅速评估、分析风险的严重性及可能导致的后果,决定是否建议领导小组发出预警警报。 

  2预警警报发出后,市领导小组各成员单位要保持通信联络畅通,密切关注事态发展趋势,及时向市领导小组通报最新动态。相关部门和当事单位做好重点部位、重点环节的防范工作。 

  3经工作证明不可能发生金融突发事件时,市领导小组宣布解除警报,各部门据此解除已采取的措施。 

  4市领导小组各成员单位应对本单位的应急预案进行修改和完善。 

  4.金融突发事件的分级及响应 

  4.1 I级金融突发事件 

      有下列情况之一的,为I级金融突发事件: 

  1国际、国内出现的,已经影响或极有可能影响全市金融稳定的金融突发事件。 

  2)国内金融各行业已经或将要出现连锁反应、需要国家各行业主管部门协同处置的金融突发事件。 

  3)国际上出现的,已经影响或极有可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件。 

  4)其他需要按I级事件来对待的金融突发事件。 

    I级金融突发事件发生后,市领导小组召开紧急成员单位议,立即启动应急程序,迅速开展先期处工作,同时将有关情况上报政府,请求启动国家金融突发事件应急预案,并在国家、省金融风险处置工作领导小组的统一领导下,积极配合做好应急处置工作。 

    4.2  II级金融突发事件 

      有下列情况之一的,为 II级金融突发事件: 

  1)全省出现的,已经影响或极有可能影响全市金融稳定的金融突发事件。 

  2)市内发生的,具有影响全市或可能波及周边地区的金融突发事件。 

  3)市内金融各行业已经或将要出现连锁反应,需要有关部门协同处置的金融突发事件。 

     II级金融突发事件发生后,市领导小组召开紧急成员会议,立即启动应急程序,迅速开展先期处置工作,同时    政府,请求启动省金融突发件应急预,并在省金融风险处置工作领导小组的统一领导下,积极配合做好应急处置工作。 

  4.3 III级金融突发事件 

      有下列情况之一的,为较大金融突发事件(III级) 

  1)对多个县(市)区或多个金融行业产生较大影响,但未造成全市性影响的金融突发事件。 

  2)所涉及县(市)区或市级金融管理部门不能单独应对,需进行跨县(市)区或跨部门协调的金融突发事件。 

     III级金融突发事件发生后,市领导小组启动应急程序组织相关地区、部门迅速开展应对和处 

  4.4 Ⅳ金融突发事件 

      有下列情况之一的,为级金融突发事件: 

  1)对所涉及县(市)区能单独应对,不需要进行跨县(市)区协调的金融突发事件。 

  2)所涉及金融管理部门能够单独应对,不需要跨部门协调的金融突发事件。 

   级金融突发事件发生后,由件所涉及的县(市)区政府和小组成员单位启动应急程序,采取应对措施进行处置。 

  当金融突发事件等指标有交叉、难以判断级别时,按较高一级突发事件处理,以防止风险扩散;当金融突发事件随着时间推移或情况变化有所上升时,按升级后的级别程序处理。 

  5.应急处置 

  5.1 信息报告 

  1金融突发事件发生后,当事单位应立即秉承迅速、准确、简明、连续的原则向其上一级单位、监管部门、所在地政府报告。 

  2市领导小组办公室会同市人民银行、市银监分局、市保险行业协会及行业监管部门在汇总、分析各部门报告的基础上,对事件的性质及严重程度进行分析和判断,并将有关信息上报市领导小组及其他有关上级机关。市领导小组根据事件发生的级别和危害程度,按有关规定和程序,报市委、市政府,并决定是否通过市委信息部门和市政府应急部门及时上报省委、省政府。 

  3报告的内容应包括:发生突发事件的机构名称、时间、地点;事件的原因、性质、等级;可能涉及的金额及人数、影响范围及事件发生后社会稳定情况;事态发展趋势、可能造成的损失;已经及进一步采取的应对措施;其他与本事件有关的内容。 

  5.2 应对措施 

  1金融突发事件发生后,当事单位立即启动本单位应急预案,落实预案措施,积极进行自救处理。 

  2市领导小组召开成员单位会议,分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因,依照事件分级视情发布应急响应并提出处置方案。主要内容包括:金融突发事件的基本情况;事件的性质和严重程度、影响范围;成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。根据金融突发事件的性质,涉嫌犯罪的,依法及时移送司法机关处理。 

  3在市领导小组指导下,各成员单位根据各自职责分工开展处置工作,及时切断风险源,防止风险进一步扩散,根据风险发展阶段和各自职责提出处置建议,并将处置情况和事态发展动向及时报告市领导小组办公室。 

  6.后期处置 

  6.1 善后工作 

  按分级响应程序的职责分工,由有关部门负责落实。 

  6.2 评估与总结 

  1金融突发事件处置完毕后,监管部门应对处置工作进行总结和评估,并向市领导小组提交书面报告。报告内容包括:基本情况、采取的处置措施和处理结果等。 

  2市领导小组办公室应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结,内容包括:基本情况、采取的处置措施、处理结果及进一步改进和完善应急预案的建议等,并及时将总结上报市政府。 

  3各成员单位应针对处置过程中暴露出的问题和国家法律法规相应变化,进一步完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段,及时修订完善本系统应急预案。 

  4参与处置的有关部门应针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题,提出修订本预案的意见和建议。 

  6.3 奖励与处罚 

  1市领导小组对参与处置工作表现突出的单位和个人,给予表彰和奖励。 

  2市领导小组对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿,造成严重后果的单位和个人,依法追究责任。 

  6.4 检查与审计 

  1市审计局依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金使用情况进行审计。 

  2市人民银行依据有关规定对发放的法定存款准备金金融稳定再贷款等资金的使用情况进行检查。 

  7.应急保障措施 

      7.1 通信保障 

     1)各成员单位之间应确保至少一种通方式的稳定畅通 

     2各成员单位应保持必要的日常联系。 

     3市处金融风险防控工作领导小组办公室应与各成员单位建立信息共享平台,互通信息。 

     4所有通信及信息共享应符合有关保密规定 

  7.2 安全保障 

   各成员单位应确保工作场所的安全性和保密性,确保有关工作人员的人身安全。 

  7.3 技术保障 

  1各有关单位应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证,有关信息有计算机备份。 

  2核心财务数据应实现异地备份,建立数据备份中心。 

  3重要岗位至少有两名人员备用、替换,确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常工作运行。 

  4加强事故灾难备份中心的建设与完善,做好事故灾难备份中心的维护和管理。 

  7.4 人力资源保障 

  1各成员单位、各县(市)区政府根据实际需要定期或不定期举办或派员参加有关处置金融突发事件的培训班,提高金融突发事件应对能力和监管水平。 

  2各成员单位、各县(市)区政府要定期对应急预案进行演练,并不断加以完善。 

  8.附则 

  8.1 市领导小组成员单位、各县(市)区政府根据本预案,制定本单位、本地区的处置金融突发事件应急预案。市各金融机构、金融组织应根据本预案制定和完善本单位应急预案,并做好预案修订和演练等各项工作。 

  8.2 本预案由市领导小组办公室负责解释。 

  8.3 本预案自颁布之日起实施。